PlanMode - Financial Planning

PIANIFICAZIONE FINANZIARIA E PENSIONISTICA PERSONALE COMPLETA

Questa app ti fornisce un potente strumento per l'analisi finanziaria necessaria per rispondere a domande come-

• Come appare il mio profilo finanziario previsto?

• Dovrei iniziare a ricevere i sussidi della Social Security all'età di 66 anni o attendere pagamenti più consistenti all'età di 70 anni?

• Quando avrò abbastanza capitale per andare in pensione alle mie condizioni?

• Quale sarà l'impatto economico di un nuovo investimento?

• Per me è meglio comprare una casa piuttosto che continuare ad affittarla?

• La mia famiglia è tutelata per i suoi bisogni se sono disabile o muoio?

PlanMode può aiutarti ad analizzare queste e altre situazioni. È facile da usare e il suo utilizzo è illimitato; potresti usarlo per analizzare quasi tutti gli scenari finanziari che hanno un impatto solo nell'anno in corso o in molti anni a venire.

CARATTERISTICHE PRINCIPALI

Questa app può-

• Preparare profili finanziari completi, inclusi-

- Entrate e spese correnti e previste

- Conto in banca

- Conti pensionistici

- Affari e investimenti

- Azioni e obbligazioni

- Polizze assicurative

- Immobiliare

- Mutui e prestiti

- Simulazione della gestione della cassa

- Previdenza sociale

- Tasse sul reddito

• Confrontare alternative finanziarie

- Scenari ipotetici illimitati

• Preparare automaticamente il profilo pensionistico

- Determinare il fabbisogno di capitale per tutta la vita

- Analizzare la sufficienza del capitale liquido

- Alternative per colmare il deficit di capitale

• Preparare automaticamente i profili di disabilità

- Analizzare la sufficienza del flusso di cassa

- Alternative per colmare il deficit di liquidità

• Preparare automaticamente i profili di morte

- Determinare il fabbisogno di capitale del sopravvissuto

- Analizzare la sufficienza del reddito

- Alternative per colmare il gap di capitale

RAPPORTI E GRAFICI

Per ogni scenario è disponibile una serie completa di rendiconti finanziari. PlanMode fornisce un'analisi completa del pensionamento e di altri scenari per le esigenze di capitale durante la vita e il capitale disponibile per il suo soddisfacimento. Quando le risorse di capitale non sono sufficienti, PlanMode fornisce linee d'azione suggestive che possono colmare la carenza. Per ogni scenario di profilo sono disponibili i seguenti report:

• Profilo finanziario Vista Birdseye

• Profilo pensionistico Vista Birdseye

• Conto Economico

• Stato Patrimoniale

• Rendiconto di cassa

• Informazioni di supporto

• Analisi dei fabbisogni di capitale

• Grafici a torta per istantanee annuali

• Grafici a linee che proiettano il profilo completo

Tutti i diagrammi e i grafici rispondono dinamicamente ai tuoi dati.

APP DI PIANIFICAZIONE COMPLETA

PlanMode include una serie di funzionalità che possono essere trovate nei sistemi di pianificazione finanziaria di fascia alta, come-

• Profili per single e coniugi sposati

• Durata della pianificazione fino a 100 anni

• Profilo e analisi della pensione

• Profilo e analisi della disabilità

• Profilo e analisi del sopravvissuto

• Simulazione automatica della gestione del contante

• Analisi dettagliata del flusso di cassa annuale

• Elementi di inserimento dati personalizzati

• Rendiconti finanziari personalizzabili

• Ampi grafici e diagrammi per una rapida panoramica

• Confronto degli scenari per l'analisi what-if

• Esportare i dati in ExecPlan o Express

• Imposte sul reddito nazionali e locali definibili

• Imposte sul reddito USA integrate

• Strutture di prodotto predefinite per-

• Conti pensionistici individuali

• Piani pensionistici aziendali (401k)

• Piani pensionistici per lavoratori autonomi

• Mutui

• Assicurazione sulla vita

• Rendite fisse e variabili

• Rendite di beneficenza

• Mutui inversi

IMPOSTE SUL REDDITO MONDIALE

Stati Uniti d'America

I calcoli dell'imposta sul reddito individuale statunitense sono integrati e applicati ove applicabile. Le tasse statali e locali possono anche essere definite tramite modelli integrati.

NON USA

Gli individui non statunitensi possono disattivare l'opzione USA e attivare una versione generalizzata che consente di definire come deve essere calcolata l'imposta sul reddito a livello nazionale e locale.

CHI SIAMO

Sawhney sviluppa e supporta sistemi finanziari professionali da oltre quattro decenni. La nostra applicazione, ExecPlan, è stata il primo software di questo tipo disponibile in commercio negli Stati Uniti nel 1976.